Законодательные инициативы в сфере ужесточения ответственности за неправомерный оборот средств платежа
Авторы:
1.
Калининградский филиал Санкт-Петербургского университета МВД России
(кафедра уголовного права, криминологии и уголовно-исполнительного права, профессор)
Калининград, Калининградская область, Россия
Калининград, Калининградская область, Россия
2.
Волгоградская академия МВД России
Тип:
Статья
Страницы:
с 9
по 14
Статус:
Опубликован
Получено:
29.05.2025
Одобрено:
27.06.2025
Опубликовано:
13.07.2025
Язык материала:
русский
Ключевые слова:
Обналичивание похищенных денежных средств, электронные средства платежа, вовлечение в мошеннические действия, посредничество в обналичивании, противодействие мошенничеству, уголовная ответственность
Аннотация (русский):
Введение. В 2025 году вступили в силу законодательные новации, направленные на борьбу с посредничеством при переводе и обналичивании похищенных денежных средств. Кредитные организации получили право приостанавливать использование банковских карт и электронных средств платежа клиентов и базы данных Центрального банка Российской Федерации, если они подозреваются в вовлечении в мошеннические схемы. Однако ввиду стремительного увеличения масштабов незаконного оборота электронных средств платежа для эффективной борьбы с этим явлением принятых мер оказалось явно недостаточно. Методы. В ходе проведенного авторами статьи исследования применялся общенаучный диалектический метод познания окружающей действительности, предполагающий полное и всестороннее изучение явлений, рассмотрение связей и противоречий между ними. Кроме того, были использованы методы описания, абстрагирования и обобщения, статистический метод. Результаты. В статье рассматриваются меры, принимаемые для борьбы с незаконным оборотом электронных средств платежа, включая поправки, внесенные в законодательство, и внедрение системы онлайн-мониторинга транзакций. Отмечается сокращение сроков использования платежных карт криминальными легализаторами и их переход к офлайн-методам в связи с усилением антифрод-защиты банковской системы. Анализируется проблема безнаказанности мошенников, вовлекающих граждан в незаконный оборот электронных средств платежа. Ввиду значительного роста количества лиц, привлекаемых в качестве посредников при переводе и обналичивании похищенных денежных средств, Правительство Российской Федерации разработало законопроект, направленный на ужесточение уголовной ответственности за участие в незаконных финансовых операциях. Этот документ предусматривает установление наказания за передачу электронных средств платежа с целью осуществления незаконных операций, за осуществление таких операций по указанию другого лица, а также за приобретение или передачу электронных средств платежа лицами, не являющимися клиентами банка. Введение в действие перечисленных в законопроекте норм должно способствовать снижению числа регистрируемых в рассматриваемой сфере преступлений.
Введение. В 2025 году вступили в силу законодательные новации, направленные на борьбу с посредничеством при переводе и обналичивании похищенных денежных средств. Кредитные организации получили право приостанавливать использование банковских карт и электронных средств платежа клиентов и базы данных Центрального банка Российской Федерации, если они подозреваются в вовлечении в мошеннические схемы. Однако ввиду стремительного увеличения масштабов незаконного оборота электронных средств платежа для эффективной борьбы с этим явлением принятых мер оказалось явно недостаточно. Методы. В ходе проведенного авторами статьи исследования применялся общенаучный диалектический метод познания окружающей действительности, предполагающий полное и всестороннее изучение явлений, рассмотрение связей и противоречий между ними. Кроме того, были использованы методы описания, абстрагирования и обобщения, статистический метод. Результаты. В статье рассматриваются меры, принимаемые для борьбы с незаконным оборотом электронных средств платежа, включая поправки, внесенные в законодательство, и внедрение системы онлайн-мониторинга транзакций. Отмечается сокращение сроков использования платежных карт криминальными легализаторами и их переход к офлайн-методам в связи с усилением антифрод-защиты банковской системы. Анализируется проблема безнаказанности мошенников, вовлекающих граждан в незаконный оборот электронных средств платежа. Ввиду значительного роста количества лиц, привлекаемых в качестве посредников при переводе и обналичивании похищенных денежных средств, Правительство Российской Федерации разработало законопроект, направленный на ужесточение уголовной ответственности за участие в незаконных финансовых операциях. Этот документ предусматривает установление наказания за передачу электронных средств платежа с целью осуществления незаконных операций, за осуществление таких операций по указанию другого лица, а также за приобретение или передачу электронных средств платежа лицами, не являющимися клиентами банка. Введение в действие перечисленных в законопроекте норм должно способствовать снижению числа регистрируемых в рассматриваемой сфере преступлений.
Ключевые слова:
Обналичивание похищенных денежных средств, электронные средства платежа, вовлечение в мошеннические действия, посредничество в обналичивании, противодействие мошенничеству, уголовная ответственность
Обналичивание похищенных денежных средств, электронные средства платежа, вовлечение в мошеннические действия, посредничество в обналичивании, противодействие мошенничеству, уголовная ответственность
